行业背景
金融行业具有合规要求严苛（受银保监/证监会监管）、客户类型多元（个人客户/企业客户）、服务链路长（咨询-风控-签约-售后）、风险管控核心等特点，传统管理模式易出现“客户信息割裂、合规风险失控、服务响应滞后”等核心问题。中网会客 CRM 基于外贸行业特性，构建“获客-风控-服务-合规-复购”金融全链路数字化体系，助力金融机构实现精准获客、合规经营与客户价值最大化。
金融行业核心痛点
客户信息碎片化，画像不完整
缺乏统一客户 ID 与 360° 画像，跨业务线协同无数据底座，客户需求匹配准确率低（如向风险承受能力低的客户推荐高风险产品）。
合规风险高，过程管控缺失
销售过程无标准化留痕，合规校验无自动化机制，敏感行为（违规话术、未做风控）难预警，监管处罚风险高。
客户分层不清晰，服务资源错配
客户分层无数据支撑，高价值客户识别难，服务资源（顾问、产品）与客户需求不匹配。
销售流程不规范，转化效率低
销售流程无标准化管控，跟进节点无自动化提醒，客户需求与产品匹配度低。
售后响应慢，客户满意度低
售后流程无数字化闭环，服务进度不透明，客户需求响应滞后。
金融行业解决方案
中网会客 CRM 基于线索管理、客户管理、销售管理、质检、客服、BI等核心模块，针对金融行业痛点提供定制化适配方案
客户信息整合：构建金融专属客户资产池
以 “个人客户（联系人）/ 企业客户（企业）” 为核心，整合多业务线数据与金融专属信息（资产、征信、风险等级），实现客户信息标准化、可追溯
合规全流程管控：筑牢风险防火墙
通过 “敏感词监控、质检校验、文件存档” 实现销售过程与单证合规，满足监管要求。
客户分层运营：精准匹配服务资源
基于客户资产、风险等级构建分层体系，通过 “标签设置 + 公海分配” 实现高价值客户精准服务。
销售流程标准化：提升转化效率
将金融产品销售拆解为 “商机阶段”，通过 “节点管控 + 自动提醒” 确保流程合规、跟进不遗漏。
售后闭环管理：提升客户满意度
通过 “工单管理、进度同步、满意度评价” 解决售后响应慢问题，构建服务闭环。
咨询流程
01
需求咨询
提交相关需求，描述需求背景
02
初步沟通
需求答疑，对齐核心诉求，确定合作意向
03
方案交流
针对相关方案进行线上或线下的交流探讨
04
商务流程
方案确定后，开始执行商务流程
